Lavado de activos y billeteras digitales en el Perú: análisis del vacío regulatorio y propuesta de reforma
Por José Carlos Larraín Miranda, Fiscal Adjunto de la Fiscalía Supraprovincial Especializada en Delitos de Lavado de Activos. Por Alejandra Paola Alvarado Barrenechea, Abogada por la Universidad Privada San Juan Bautista – UPSJB. Introducción El crecimiento de las billeteras digitales en los últimos años muestra uno de los mayores cambios visibles en la modernización financiera de nuestro país. En pocos años, las transferencias por billeteras digitales han pasado de complementar los medios de pago a convertirse en un medio cotidiano de pago en comercios y pequeños negocios. Este cambio, desde la perspectiva de sus beneficios, ha permitido la inclusión financiera, la inmediatez operativa y la reducción del uso de efectivo. Asimismo, desde otra perspectiva, esta misma tecnología financiera ha facilitado