Fintech

Lavado de activos y billeteras digitales en el Perú: análisis del vacío regulatorio y propuesta de reforma

Autor Invitado 8 mayo, 2026 13:50

Por José Carlos Larraín Miranda, Fiscal Adjunto de la Fiscalía Supraprovincial Especializada en Delitos de Lavado de Activos. Por Alejandra Paola Alvarado Barrenechea, Abogada por la Universidad Privada San Juan Bautista – UPSJB. Introducción El crecimiento de las billeteras digitales en los últimos años muestra uno de los mayores cambios visibles en la modernización financiera de nuestro país. En pocos años, las transferencias por billeteras digitales han pasado de complementar los medios de pago a convertirse en un medio cotidiano de pago en comercios y pequeños negocios. Este cambio, desde la perspectiva de sus beneficios, ha permitido la inclusión financiera, la inmediatez operativa y la reducción del uso de efectivo. Asimismo, desde otra perspectiva, esta misma tecnología financiera ha facilitado

¿Bajo qué reglas nos regimos? Apuntes en torno a la contratación de préstamos en las Fintech no supervisadas por la SBS

Bancario, financiero y actualidad 17 octubre, 2022 18:09

Por Mario Marcelo Arce Rodriguez. Abogado por la PUCP con título de segunda especialidad en derecho administrativo por la misma casa de estudios. Ex miembro del Consejo Directivo de THEMIS. Actual asociado en Philippi Prietocarrizosa Ferrero DU &Uría. Es un hecho indudable que el mercado peruano no se ha visto ajeno al fenómeno Fintech. Actualmente contamos con numerosas opciones para contratar diversos servicios financieros con un enfoque tecnológico, ya sean desde las nuevas alternativas para cambio de divisas mediante aplicativos celulares, hasta las novedosas plataformas que permiten gestionar y realizar pagos mediante billeteras digitales. Si bien podemos notar que en el ecosistema Fintech han surgido nuevos servicios y soluciones, debemos detenernos y repensar aquellos servicios tradicionales cuya forma de captación de clientes y de

La titulización como mecanismo de financiamiento alternativo para las ‘fintech’ peruanas

Garrigues Financiero y Comercial 6 julio, 2022 16:20

Por Miluska Gutierrez Vega, asociada principal de Garrigues (Perú), abogada por la PUCP y máster en derecho bancario y financiero por la PUCP. Sin duda, la expansión y desarrollo de las fintech en la región y específicamente en el Perú ya es un hecho. Así, un aspecto relevante para este crecimiento lo constituye el mecanismo de financiamiento que utilicen: uno que les permita seguir creciendo, pero al mismo tiempo, que otorgue las garantías suficientes a los inversionistas que opten por apostar por este tipo de entidades.  Según S&P (2021), existen tres grandes fases o etapas de financiamiento que se han observado en el mercado: inicial, consolidación y crecimiento. Durante la fase inicial de una fintech, las fuentes de financiamiento suelen

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I Simposio de Derecho Penal – THĒMIS

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